Fenntarthatósági közzétételek
Ezen az oldalon az Alfa Vienna Insurance Group Biztosító Zrt. (a továbbiakban „Biztosító”) az EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2019/2088 Rendelete (a továbbiakban „Rendelet”) által előírt közzétételeket jeleníti meg.
Fenntarthatósági politikák
A fenntarthatósági kockázatoknak a befektetési döntéshozatali eljárásokba történő integrálása (Rendelet 3. cikk (1)).
A Biztosító vagyonkezelési tevékenységét kiszervezte a VIG Alapkezelő Magyarország Zrt-hez.
A VIG Alapkezelő Magyarország Zrt. vonatkozó közzététele itt elérhető:
https://www.vigam.hu/fenntarthatosag/
A fenntarthatósági kockázatoknak a biztosítási tanácsokba történő integrálása (Rendelet 3. cikk (2)).
A Biztosító, mint pénzügyi tanácsadó a fenntarthatósági kockázatot úgy integrálja biztosítási tanácsaiba, hogy honlapján közzéteszi a fenntarthatósági politika elérhetőségét.
Átvilágítási politikák
A befektetési döntéseknek a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatásainak figyelembe vétele (Rendelet 4. cikk (1)).
Biztosító vagyonkezelési tevékenységét kiszervezte a VIG Alapkezelő Magyarország Zrt-hez, ennek keretében befektetési döntései során szervezeti szinten figyelembe veszi a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt – a vonatkozó szabályozástechnikai standardok által definiált – főbb káros hatásokat.
A Biztosító kapcsolódó közzététele itt elérhető:
A fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatások figyelembe vétele a befektetési tanácsadás során (Rendelet 4. cikk (5)).
A Biztosító, mint pénzügyi tanácsadó biztosítási tanácsadása során úgy veszi figyelembe a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatásokat, hogy honlapján közzéteszi az átvilágítási politikák elérhetőségét.
Javadalmazási politikák
A javadalmazási politikák összhangja a fenntarthatósági kockázatok integrálásával (Rendelet 5. cikk (1)).
A Biztosító javadalmazási politikája, azáltal, hogy a vállalat és az érintettek hosszú távú érdekein alapuló, kockázattal korrigált teljesítményértékelést alkalmaz, nem ösztönöz túlzott kockázatvállalásra. Ez végső soron magában foglalja az üzlet fenntarthatóságával kapcsolatos teljesítményt is. Az átfogó teljesítmény pontos értékelésének érdekében a javadalmazási politika limiteket tartalmaz a pénzügyi teljesítménymutatókra vonatkozóan, mind a vállalatra, mind az egyénekre nézve.
Javadalmazási politikánk egy előzetes, valamint – a tárgyévet követően – egy utólagos kockázatértékelést alkalmaz. Az előzetes kockázatértékelés tekintetében lényeges szempontként veszi figyelembe, hogy a vállalat és az érintettek hosszú távú érdekei hogyan kerülnek figyelembe vételre mind a vállalati, mind a lényeges kockázatot vállaló munkavállalók egyéni célkitűzéseiben, amelyek későbbi teljesítése alapján a változó kompenzációt megállapítják majd a tárgyévet követően. A tárgyévet követő kockázatértékelés során pedig visszamenőleges hatállyal, a javadalmazás tekintetében lefelé történő korrekcióra és/vagy visszafizetési kötelezettség megállapítására van lehetőség az üzleti teljesítmény hosszú távú fenntarthatóságát esetlegesen befolyásoló eseményekből eredendően.
A Biztosító a javadalmazással kapcsolatos teljesítmény-értékelésében további fejlesztéseket tervez annak érdekében, hogy hangsúlyozza a befektetési döntések tekintetében a fenntarthatósági kockázatokat.
A Biztosító „Értékesítési érdekkonfliktusok kezelése” tárgyú utasításában rögzíti, hogy a javadalmazási politikája meghatározásakor nem alakít ki olyan szabályokat, amelyek esetében figyelembe veszi a fenntarthatósági kockázatokat, a kialakított javadalmazási szabályok nem függenek a fenntarthatósági szempontoktól.
Életbiztosítási termékeink fenntarthatósága
Az életbiztosítási termékek fenntarthatósági információi megtalálhatók a szerződéskötés előtti Életbiztosítási termékismertető dokumentumban, valamint a következő táblázatban:
| Kód | Terméknév | Fenntarthatósági információ |
|---|---|---|
| TR-03 | Alfa Jövőtervező hagyományos életbiztosítás | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti vagy társadalmi szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat és főbb káros hatásokat, mivel az Ön befektetésének védelme érdekében a termék szinte kizárólag magyar állampapírokba fektet. A fenntarthatósági kockázatok a termék hozamát várhatóan nem befolyásolják számottevően. |
| NY-07 | Alfa Relax Bázis hagyományos nyugdíjbiztosítás | |
| TR-03 | Alfa Jövőtervező befektetési egységekhez kötött életbiztosítás | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti vagy társadalmi szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat és főbb káros hatásokat. |
| NY-01 | Alfa Relax Plusz befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítás | |
| TR-10 | Alfa Jövőkép befektetési egységekhez kötött életbiztosítás | Közzétételi Rendelet szerint SFDR8. besorolás: Az Ön által választott szerződéshez választható eszközalapok a következőképp veszik figyelembe a fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. Ez a pénzügyi termék környezeti vagy társadalmi jellemzőket előmozdító pénzügyi termék. E környezeti vagy társadalmi jellemzők csak akkor teljesülnek, ha a pénzügyi termék a lenti táblázatban „Az eszközalap környezeti vagy társadalmi jellemzőket, illetve ezek kombinációját mozdítja elő, és a befektetési célból kiválasztott vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek” vagy „Az eszközalap célkitűzése a fenntartható befektetés, vagy a szén-dioxid kibocsátás csökkentése” elnevezésű oszlopokban jelölt befektetési lehetőségek közül legalább az egyikbe befektet, és ezen befektetések közül legalább egyet tart a pénzügyi termék tartama alatt. Az Ön által választott szerződéshez választható eszközalapok esetén a fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumok figyelembevételére – a környezeti vagy társadalmi jellemzőkre vagy a fenntartható befektetésre –és a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatásokra vonatkozó információk a pénzügyi termékekre vonatkozó szerződéskötés előtti és időszakos fenntarthatósági közzétételben szerepelnek. |
| WS-01R | Alfa Multitrend befektetési egységekhez kötött, egyszeri díjfizetésű életbiztosítás | |
| TR-08 | Alfa Exclusive Plusz befektetési egységekhez kötött életbiztosítás | |
| TR-09 | Alfa Premium Selection befektetési egységekhez kötött életbiztosítás | |
| NY-05 | Alfa Exclusive Plusz befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítás | |
| NY-06 | Alfa Premium Selection befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítás | |
| TR-18 | Alfa Premium Selection EUR befektetési egységekhez kötött életbiztosítás | |
| TR-28 | Alfa Premium Selection USD befektetési egységekhez kötött életbiztosítás | |
| TR-19 | Alfa Jáde EUR befektetési egységekhez kötött életbiztosítás | |
| TR-29 | Alfa Jáde USD befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
Eszközalapjaink fenntarthatósága
A befektetéshez kötött életbiztosítási szerződésekhez választható eszközalapok a következőképp veszik figyelembe a fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. Az egyes eszközalapokra vonatkozó részletes információ a választható eszközalapokhoz tartozó Befektetési politika és Fenntarthatósági tájékoztató – amely az eszközalapok nevére kattintva érhető el -, A pénzügyi termékekre vonatkozó, szerződéskötés előtti fenntarthatósági közzététel, valamint A pénzügyi termékekre vonatkozó időszaki jelentés nevű dokumentumokban található.
Eszközalapokkal kapcsolatos fenntarthatósági tájékoztatók
Az egyes életbiztosítási szerződésekhez kapcsolódó zöld minősítésű* eszközalapok fenntarthatósággal kapcsolatos jellemzőiről szóló honlapos tájékoztatás:
- a környezeti vagy társadalmi jellemzők, illetve a fenntartható befektetési célkitűzés leírása;
- a pénzügyi termék tekintetében kiválasztott fenntartható befektetés hatásának, illetve a környezeti vagy társadalmi jellemzőknek az értékelésére, mérésére és nyomon követésére használt módszerre vonatkozó információk, beleértve annak adatforrásait, az alapul szolgáló eszközök átvilágítási kritériumait és a pénzügyi termék általános fenntarthatósági hatásának, illetve a környezeti vagy társadalmi jellemzőknek a mérésére használt megfelelő fenntarthatósági mutatókat is.
Jelen tájékoztatás az (EU) 2019/2088 rendelet 10. cikk (1) bekezdésének a) és b) pontjaiban, valamint az (EU) 2022/1288 rendelet 25-49. cikkében említett, a pénzügyi termékekre vonatkozó weboldalon történő közzétételek előírásainak való megfelelést szolgálja.
Eszközalapokkal kapcsolatos szerződéskötés előtti fenntarthatósági tájékoztatás
Az egyes életbiztosítási szerződésekhez kapcsolódó zöld minősítésű* eszközalapokkal kapcsolatos, a pénzügyi termékekre vonatkozó, szerződéskötés előtti fenntarthatósági közzétételek.
Jelen tájékoztatás az (EU) 2019/2088 rendelet 8. cikkének (1), (2) és (2a) bekezdésében és az (EU) 2020/852 rendelet 6. cikkének első bekezdésében, valamint az (EU) 2019/2088 rendelet 9. cikkének (1)–(4a) bekezdésében és az (EU) 2020/852 rendelet 5. cikkének első bekezdésében említett, a pénzügyi termékekre vonatkozó szerződéskötés előtti közzétételek az (EU) 2019/2088 rendelet 10. cikk (1) bekezdésének c) pontjában előírt weboldalon történő közzétételének való megfelelést szolgálja.
Eszközalapokkal kapcsolatos időszakos fenntarthatósági tájékoztatás
Az egyes életbiztosítási szerződésekhez kapcsolódó, környezeti és/vagy társadalmi célokat előmozdító, illetve fenntartható befektetési célkitűzéssel rendelkező eszközalapok fenntarthatósággal kapcsolatos jellemzőiről szóló időszakos tájékoztatás a 2022. évre vonatkozóan.
Jelen tájékoztatás az (EU) 2019/2088 rendelet 11. cikkének (1) bekezdésében, valamint az (EU) 2020/852 rendelet 5., illetve 6. cikkében említett, a pénzügyi termékek időszakos jelentéseire vonatkozó rendelkezéseknek, valamint e jelentések (EU) 2019/2088 rendelet 10. cikk (1) bekezdésének d) pontjában előírt, weboldalon történő közzétételének való megfelelést szolgálja.
*Zöld minősítésű eszközalap alatt olyan eszközalapot értünk, ami az (EU) 2019/2088 rendelet alapján környezeti vagy társadalmi jellemzőket, illetve ezek kombinációját mozdítja elő, és a befektetési célból kiválasztott vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek vagy az eszközalap célkitűzése a fenntartható befektetés, vagy a szén-dioxid kibocsátás csökkentése.
Archívum:
Eszközalapokkal kapcsolatos fenntarthatósági tájékoztatók – 2024 archívum
Eszközalapokkal kapcsolatos fenntarthatósági tájékoztatók – 2023 archívum