Gyakran ismételt kérdések - Alfa Zen Pro

Az Alfa Zen Pro nyugdíjbiztosítás egy rendszeres díjfizetésű, befektetési egységekhez kötött, ún. unit-linked nyugdíjbiztosítás. Megtakarításait forint, euró vagy amerikai dollár alapú eszközalapokban tarthatja, a díjat azonban bármely devizában fizetheti, így nyugdíjmegtakarítása még értékállóbb lehet.

• Időben fel tud készülni anyagilag a nyugdíjas éveire.
• Rendszeres takarékoskodással könnyebbé válik a hosszú távú pénzügyi tervezés.
• A megtakarítást az Önnek megfelelő devizában vezetheti.

• Szerződése befektetési összetételét a biztosítás devizanemének megfelelően szabadon kialakíthatja a kínálatban szereplő 10 forint, 10 euró és 10 amerikai dollár alapú eszközalapból.
• Élhet a nyugdíjbiztosításokra vonatkozó 20%-os adójóváírás lehetőségével, mellyel évente akár 130 000 Ft-tal vagy annak megfelelő euróval vagy amerikai dollárral gyarapíthatja megtakarítását.
• Tartam közben rendkívüli befizetésekkel bármikor növelheti a rendkívüli megtakarítási számláján elhelyezett összeget, illetve a megtakarítási díjrész emelésére is lehetősége van. Biztosításának tartamától függően többlépcsős ügyfélbónuszban részesülhet.
• Lejárathoz közeledve lehetősége van a befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítást kockázatkerülőbb, hagyományos nyugdíjbiztosításra módosítani.
• Biztosítási védelmét még komplexebbé teheti: forintos nyugdíjbiztosításához 32 féle, eurós és amerikai dolláros nyugdíjbiztosításához 22 féle baleseti és egészségbiztosítási kiegészítő biztosítást választhat.

A díjat az Ön által választott gyakoriság szerint (havonta, negyedévente, félévente, évente), rendszeresen szükséges fizetni.
 
Amennyiben segítségre van szüksége a díjfizetéssel kapcsolatban, kérjük, keresse fel Díjfizetési Kisokos oldalunkat, ahol a legfontosabb tudnivalókat foglaltuk össze.
 
A befizetésből levonjuk a választott biztosítási védelem díját, illetve a szerződés fenntartásához szükséges költségeket. A biztosítását érintő költséglevonásokról az Általános szerződési feltételekben, a Függelékben, illetve a Kiegészítő rendkívüli díjfizetési opció különös feltételeiben olvashat, míg a szerződését érintő teljes költségterhelést a biztosítási termékismertető dokumentumon mutattuk be Önnek az egyedi TKM-ről szóló tájékoztatás során. Az Ügyféltájékoztató a teljes költségmutatóról (TKM) nyomtatványunkban egy típuspéldán keresztül ismertettük Önnel a biztosítás költségterhelését.
 
A fennmaradó díjrészt – az esetleges adójóváírással együtt – a szerződéshez tartozó számlákon tartjuk nyilván és kezeljük. Erről bővebben az Általános szerződési feltételek „Nyilvántartási számlák” fejezetében tájékozódhat.

• A biztosítás egy biztosítottra szólhat
• A biztosított 18 és 55 év közötti lehet a szerződéskötéskor
• A biztosított életkora a lejáratkor 65 év

A nyugdíjbiztosítás szolgáltatása a következő esetekben történik:

• a biztosított betölti a kötéskori öregségi nyugdíjkorhatárt (lejárat)
• a biztosított megszerzi a saját jogú öregségi nyugdíjra való jogosultságát
• a biztosított halála esetén
• a biztosított legalább 40%-os mértéket elérő maradandó egészségkárosodása esetén, kivéve, ha a biztosított egészségkárosodása már a szerződéskötéskor elérte a 40%-ot

Fontos! Közlekedési baleseti halál esetén a haláleseti szolgáltatási összeget 1 000 000 Ft vagy 5 000 EUR/USD összeggel megnöveljük.

• Közlési és változásbejelentési kötelezettség. Pl.: a szerződő adatainak, elérhetőségeinek változása, lakcímváltozás miatt. Abban az esetben, ha lakcímét, levelezési címét, elérhetőségeit szeretné módosítani, legegyszerűbben az online ügyfélszolgálaton teheti meg az „Adataim” fül alatt.
• Díjfizetési kötelezettség. A szerződésben meghatározott gyakoriság szerinti díjnak az esedékesség időpontjáig kell a Biztosító számlájára megérkeznie. Online ügyfélszolgálatunkon a főoldalon befizetést indíthat, a Biztosítás adatai/Díjadatok fülön pedig díjfizetési módot és gyakoriságot módosíthat.

• A bejelentést legegyszerűbben az Írjon nekünk felületen teheti meg, ahonnan letöltheti a Kedvezményezett- jelölő nyilatkozatot.
• Kérjük, a digitálisan kitölthető nyomtatványt töltse ki és írja alá DÁP eAláírással. Ha erre nincs lehetősége, kérjük, nyomtassa, majd töltse ki és írja alá, ezt követően pedig csatolja a felületen.
• Ha a szerződő és a biztosított személye eltér, a biztosított aláírása is szükséges a nyomtatványon.
• A nyomtatványon egyszerre több kedvezményezettet is megjelölhet. Ilyen esetben szükséges megadni a részesedés arányát is.
• A beérkezett igényét 5 munkanapon belül dolgozzuk fel.
• Az igény beérkezését követő 15 napon belül kiküldjük a módosított adatokat tartalmazó kötvényt.
• Kedvezményezett-jelölés hiányában az örökösöknek fizetjük ki a haláleseti szolgáltatási összeget.

• A biztosítás megkötésekor és a tartam során is – külön díj fejében és módozattól függően – olyan kiegészítő baleset- és egészségbiztosításokat választhat az alapbiztosítás mellé, amelyekkel még teljesebb biztosítási védelmet teremthet mind saját maga, mind szerettei számára.
• A biztosítás kiegészítését a https://eletbiztositasom.alfa.hu/ oldalon is intézheti szerződésszáma és születési dátuma megadásával.
• Ha a tartam során kiegészítő biztosítást szeretne kivenni a szerződéséből, kérését aláírásával ellátott levélben küldje el nekünk.

• Az infláció hatásainak kivédése érdekében minden évfordulón felajánljuk a szolgáltatási összeg és a fizetendő díj értékkövetését (indexálását). A biztosítási összeg és a fizetendő díj következő évfordulót követő, indexált értékéről minden biztosítási évforduló előtt tájékoztató levelet küldünk.
• Ha úgy dönt, hogy nem fogadja el az indexálást, elutasíthatja azt az évforduló előtt.
• Igényét aláírásával ellátott levélben küldheti el az Írjon nekünk oldalunkon, legalább az évfordulót megelőző 30 nappal korábban.
• Igénye bejegyezéséről írásban tájékoztatjuk.

Ha elmarad a biztosítási díj fizetésével, tájékoztatást küldünk arról, hogy milyen határidővel pótolhatja ezt úgy, hogy biztosítási védelme fennmaradjon. Ha a határidőn belül nem fizeti be az elmaradását, akkor a biztosítási feltételek szerint díjmentesítjük a szerződését. Ennek a lehetőségnek a hiányában szerződése kifizetés nélkül megszűnik.

• Igen, a 13. hónaptól, ha legalább a biztosítás első éves díját befizette.
• A visszavásárlási összeg felvételére minden estben a biztosított jogosult.
• Az igénybe vett adójóváírás 20% büntetőkamattal növelt összegét levonjuk a visszavásárlási összegből, azt az adóhatóságnak fizetjük vissza.
• A visszavásárlással kapcsolatos további tudnivalókról az alfa.hu/eletbiztositas/eletbiztositasi-visszavasarlasi-szolgaltatassal-kapcsolatos-tudnivalok.html oldalon tájékozódhat.

A lejárati szolgáltatás kedvezményezettje a biztosított. Az ügyintézés menetéről és a szükséges dokumentumokról az alfa.hu/ugyintezes/szolgaltatasi-igenybejelentes.html és az alfa.hu/ugyintezes/lejarat.html oldalon részletesen tájékozódhat.

• A még életben esedékes szolgáltatások jogosultja a biztosított, a haláleseti szolgáltatás jogosultja a jelölt kedvezményezett(ek), ill. ezek hiányában az örökös(ök).
• Az alfa.hu/ugyintezes/szolgaltatasi-igenybejelentes.html oldalon részletes információt talál a szolgáltatási igények bejelentéséről, az igénybejelentés lehetőségeiről, valamint a szükséges dokumentumokról is.
• A biztosított halála esetén a szerződőnek, a kedvezményezettnek, ill. az örökös(ök)nek adunk tájékoztatást. A szerződés kedvezményezettjeit a biztosítási kötvényen is megtalálja. Az örökösök tájékoztatásához, kérjük, küldje el a jogerős hagyatékátadó végzés másolatát az Írjon nekünk oldalunkon.